O relatório da Europol sobre fraudes online destaca que os esquemas de fraude online representam uma grande ameaça à criminalidade na UE e não só, uma vez que os autores de fraudes online geram vários milhares de milhões em lucros ilícitos todos os anos em detrimento de indivíduos, empresas e instituições públicas.
Os esquemas de fraude são perpetrados com a intenção de defraudar os bens das vítimas, utilizando pretextos falsos e enganosos ou recorrendo a técnicas de ciberataque. O resultado é a transferência voluntária ou involuntária de informações pessoais ou comerciais, dinheiro ou bens para os criminosos.
Desde os ataques a caixas automáticos e a tomada de controlo de contas até à falsificação e ao “shimming”, a ampla disponibilidade do crime como serviço tornou esta actividade criminosa mais acessível.
Os criminosos demonstram grande versatilidade e adaptabilidade, ajustando os seus modi operandi e modelando as suas narrativas em torno das tendências socioeconómicas e das crises actuais, aproveitando situações de emergência para criar esquemas de caridade.
Este relatório é um módulo de acompanhamento do IOCTA da Europol, que tem por objectivo fornecer e compreender a cibercriminalidade moderna para dotar as autoridades policiais dos conhecimentos necessários para a combater e manter as pessoas em segurança.
O relatório analisa as complexidades dos esquemas de fraude online e esclarece a forma como os diferentes esquemas se sobrepõem e vitimam os alvos várias vezes.
Principais conclusões:
- São cada vez mais detectados ataques de retransmissão que visam chips de cartões de pagamento (shimming).
- As burlas de beneficência que aproveitam situações de emergência aumentaram. Isto foi visível durante a pandemia de COVID-19, a invasão russa da Ucrânia e o terramoto na Turquia e na Síria.
- Os ataques lógicos aos ATM continuam a ocorrer na UE, com as redes criminosas a testar formas de explorar novas vulnerabilidades nos ATM que visam.
- Os autores de fraudes apresentam modi operandi sofisticados, que são normalmente uma combinação de diferentes tipos de fraude. As vítimas de fraude são frequentemente revitimizadas no âmbito do mesmo esquema criminoso.
- A complexidade das técnicas de engenharia social utilizadas pelos autores de fraudes tem vindo a aumentar. Os criminosos adaptam as suas técnicas de acordo com o perfil da vítima e a tipologia da fraude.
A missão da Europol é apoiar os Estados-Membros da UE e os parceiros de cooperação na prevenção e combate a todas as formas graves de criminalidade internacional e organizada, cibercriminalidade e terrorismo.
Em 2013, a Europol criou o Centro Europeu da Cibercriminalidade (EC3) para prestar apoio específico às investigações sobre cibercriminalidade na UE, a fim de ajudar a proteger os cidadãos, as empresas e os governos europeus da criminalidade em linha. O EC3 oferece apoio operacional, estratégico, analítico e forense às investigações dos Estados-Membros.
